泰信發(fā)展主題混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
泰信發(fā)展主題混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年1月27日
送出日期：2026年2月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰信發(fā)展主題混合 基金代碼 290008
基金管理人 泰信基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2010年12月15日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購、贖回
基金經(jīng)理 黃潛軼 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年8月31日
證券從業(yè)日期 2007年4月1日
其他 《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報(bào)送解決方案。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 充分把握中國經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展過程中的主題投資機(jī)會，通過主題配置和精選個(gè)股，分享中國經(jīng)濟(jì)社會在科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展過程中的投資機(jī)遇。在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的條件下，力爭基金資產(chǎn)獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)健收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、債券以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對基金投資比例及投資工具有新的規(guī)定，本基金在履行適當(dāng)程序后進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。 本基金將基金資產(chǎn)的60%-95%投資于股票，基金資產(chǎn)的5%-40%投資于債券、現(xiàn)金類資產(chǎn)及權(quán)證、資產(chǎn)支持證券，其中，現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。權(quán)證不高于基金資產(chǎn)凈值的3%，資產(chǎn)支持證券不高于基金資產(chǎn)凈值的20％。其中投資于發(fā)展主題相關(guān)上市公司的比例不低于股票投資資產(chǎn)的80%。
主要投資策略 本基金的股票資產(chǎn)采用以“核心主題投資為主，衛(wèi)星主題投資和非主題類投資為輔”的投資策略，并考慮組合品種的估值風(fēng)險(xiǎn)和大類資產(chǎn)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，通過品種和倉位的動態(tài)調(diào)整降低資產(chǎn)的波動風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 75%×滬深300指數(shù)+25%×中證全債指數(shù)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金作為發(fā)展主題混合型基金，主要通過發(fā)掘中國經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程帶來的主題投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)增值，屬于中高風(fēng)險(xiǎn)、中高收益的基金品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場基金、低于股票型基金。本基金適合于能夠承擔(dān)一定股市風(fēng)險(xiǎn)，追求資本長期增值的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者。
注：詳見《泰信發(fā)展主題混合型證券投資基金更新招募說明書》“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2025年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M 1.5%
500,000≤M＜2,000,000 1.2%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.3%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜365天 0.50%
1年≤N＜2年 0.25%
N≥2年 0%
注：1、投資人重復(fù)申購，須按每次申購所對應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。
2、申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 98,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用、會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等，按照有關(guān)法規(guī)和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.42%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變
化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動
而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y于債券與上市公司的股票，
收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響
著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和股票，其收益水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這
些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用
于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完
全規(guī)避。
5、信用風(fēng)險(xiǎn)
主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，債權(quán)人可能會損失掉大部分的投資，這主
要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
6、購買力風(fēng)險(xiǎn)
基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購買力下降，從而使基
金的實(shí)際收益下降。
（二）流動性風(fēng)險(xiǎn)
開放式基金要隨時(shí)應(yīng)對投資人的贖回，如果基金財(cái)產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使基金凈
值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)能力差，
可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響基金份額收益。
（1）基金申購、贖回安排
本基金申購、贖回的具體安排請參見本招募說明書“六、基金份額的申購、贖回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交易場所，主要投資
對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券等），同時(shí)本基金基于分散投資的
原則在行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)適中。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決
定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金
總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。
（4）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時(shí)，基金管理人將以保
障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接
受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫停基金估值等流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對
于各類流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有效地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行
監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，
投資者的贖回申請、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定
進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（三）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基金管理
人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
（四）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理人在基金運(yùn)作對內(nèi)及對外的業(yè)務(wù)操作過程中所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，比如：內(nèi)部控制不嚴(yán)造成的違規(guī)
風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人系統(tǒng)及軟件錯(cuò)誤或失靈、人為疏忽及錯(cuò)誤、控制中斷、操作方法本身的錯(cuò)誤或不精確、災(zāi)
難性事故等。
（五）特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要根據(jù)主題投資方法進(jìn)行投資管理，本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、模型風(fēng)險(xiǎn)。本基金使用中國經(jīng)濟(jì)周期資產(chǎn)配置模型、危機(jī)指數(shù)（周期）模型、均值反轉(zhuǎn)模型和大小
盤風(fēng)格輪動模型進(jìn)行分析和決策，模型中的指標(biāo)、權(quán)重、計(jì)算方法的選取不當(dāng)會影響組合中股票構(gòu)成與投資
業(yè)績。本基金會持續(xù)地進(jìn)行模型的研究與改進(jìn)。
2、股票研究不深入與主題矩陣不準(zhǔn)確可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的
風(fēng)險(xiǎn)。
（七）其它風(fēng)險(xiǎn)
1、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失；
2、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)
險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：https://www.ftfund.com客服電話：400-888-5988，021-38784566
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
泰信發(fā)展主題混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf